Utoljára 2015 első negyedévében volt utoljára olyan, hogy annyi pénzt kerestek volna az önkéntes nyugdíjpénztárak a tagjaiknak, mint most. Az MNB friss statisztikája szerint az önkéntes kasszák az év első három hónapjában vagyonarányosan 3,54%-ot kerestek tagjaiknak, ami a tavalyi ínséges év után felüdülés lehet a nyugdíjra gyűjtőknek. Ennél is jobban szerepeltek a magánnyugdíjpénztárak, ahol a vagyonarányos befektetési tevékenység 4,26%-ot ért el.

Csökken a taglétszám az önkéntes kasszáknál

Az idei első negyedévben 1,13 millió fő alá csökkent az önkéntes nyugdíjpénztárak tagjainak száma, egy év alatt ez közel 1%-os visszaesést jelent a létszámban. Mindeközben az új belépők száma az első negyedévben több mint 8 ezer főt tett ki.

Ami érdekes, és ez már az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének (ÖPOSZ) sajtótájékoztatóján is felvetődött, hogy visszaestek a munkáltatói tagdíj hozzájárulások, ami főként a cafeteria rendszer változásához köthető. Az idei első negyedévben a munkáltatói tagdíj hozzájárulás kicsivel több mint 6 milliárd forintot tett ki, ami fele annyi, mint a tavalyi utolsó negyedévben mért 12 milliárd. Igaz, ebben benne lehet az is, hogy sok munkáltatói az idei adóváltozások miatt inkább előrébb hozta a hozzájárulások befizetését.

Jó hír viszont, hogy a befektetési portfóliók az első negyedévben jól szerepeltek, a befektetési tevékenység eredménye az első három hónapban 51 milliárd forint volt, ha ezt rávetítjük a kezelt vagyonra, akkor 3,54%-os hozamot értek el tagjaiknak a pénztárak, ami a tavalyi nulla közeli vagy mínuszos hozamok után igen szép teljesítmény.

A fenti szép teljesítményhez persze hozzájárul az első negyedévben a jó piaci teljesítmény. Az önkéntes pénztárak az első negyedév végén 1443 milliárd forintot tett ki, ennek nagy része, közel 62%-a kötvényekben van, illetve az utolsó negyedévben kissé megnőtt a befektetési alapok aránya is a portfólión belül.

A magánkasszák 4% felett hoztak

Az önkéntes pénztárak első negyedéves jó teljesítménye a magán-nyugdíjpénztári portfóliókra is igaz volt, a négy megmaradt pénztár esetében a befektetési tevékenység eredménye megközelítette a 11 milliárd forintot, ami pedig a vagyonra vetítve 4,26%-os hozamnak felel meg.

Általánosságban megfigyelhető, hogy a magánnyugdíjpénztárak hozama magasabb az önkéntes pénztári társaiknál, amiben nyilvánvalóan szerepet játszik az is, hogy a portfóliók is nagyobb arányban tartanak kockázatosabb eszközöket. A kötvények aránya a portfólión belül ez esetben „csupán” 55%-ot tesz ki, miközben a részvények 15%-ot, a befektetési jegyek pedig 25%-ot.

Címlapkép: Getty Images/Matty Cardy